רכישות קבוצתיות של נדל"ן יכולות להתבצע באמצעות השקעה חכמה של כספים מחולקים או על ידי הקמת עמותות או חברות. אתם יכולים להשקיע סכומים קטנים יותר, לפזר סיכונים ולקחת על עצמכם פרויקטים עם פוטנציאל גדול יותר.
כיום, חלק גדול מהשוק מאוחד עם אותם ארגונים גדולים שיש להם חברים רבים במועדוני הרכישה שלהם. עם מספרים גדולים יותר, ארגונים אלה מסוגלים לנהל משא ומתן על מחירים טובים יותר עבור מוצרים שבדרך כלל יהיו שמורים לעסקים קטנים יותר השקעה בנכס יכולה להניב תשואה לחברה שלכם.
התשואה מתחלקת בין המשקיעים לפי השתתפותם בעסק. למשל, הבעלות על דירה או בתים משותפים נעשית באמצעות חברה ושיעור התשואה מתחלק באופן יחסי למספר בעלי המניות.
יתרונות בהשקעה קבוצתית
אחד מסוגי הנכסים העיקריים למשקיעים בעלי סבילות סיכון גבוהה הוא השקעה בנדל"ן. עם זאת, נכסים באזור זה יכולים להיות קשים לקנייה, תחזוקה ומכירה מאוחרת יותר. שימוש בהשקעה קבוצתית כשיטה להשגת תשואות יציבות מבלי לדאוג לנושאים אלו היא דרך נפלאה להגדיל את העושר שלכם על ידי יישום מינוף וניצול פיזור סיכונים.
בתעשייה זו, תשמעו לעתים קרובות על עסקאות הפצה או אפילו הפניה. זה כאשר חברה נכנסת ומחברת את כל ההון כדי להשקיע בעסק של יזם כך שהוא מביא יותר ערך לכל הצדדים המעורבים.
- תשואה – דמי השכירות מהדירות הקיימות גבוהים מספיק כדי לייצר תשואה חיובית בטווח הקצר
- רמת פיזור גבוהה: השקעה בתיק מגוון של מניות היא אסטרטגיה טובה עבור רוב המשקיעים
- מס – הטבות מס הן דרכים אחרות שבהן הממשלה יכולה לתמרץ חברות בינלאומיות לבוא ולהשקיע במדינה
- יציבות – השקעה עם רמת יציבות גבוהה לאורך זמן
- פוטנציאל גבוה – יישנם פרויקטים עם מרכיב שיפור פרואקטיבי, אשר בדרך כלל משקיעים במשך 3-5 שנים ולאחר מכן מוכרים את הנכסים במחיר גבוה יותר
- גמישות – סוגי ההשקעות שתוכלו לבצע בהזדמנות עסקית זו הם המעניקים לה יתרון על פני הצעות דומות אחרות, כך שיש לה רמה גבוהה של גמישות פיננסית
יחד עם כל היתרונות בהשקעה קבוצתית ישנם גם כמה חסרונות שכשדאי שתדעו.
חסרונות ונקודות עיקריים בהשקעה קבוצתית
החסרונות והנקודות העיקריים בהשקעה קבוצתית הינם:
- השקעה בנדל"ן ידועה כדרך אמינה להשקיע את כספך ולהשיג הכנסה קבועה. זה גם נחשב בטוח, מכיוון שהנכסים המוחשיים תמיד מגובים באבטחה. משקיע בשותפות מוגבלת מקבל נכסים ונהנה מזכויות מסוימות, אך הם אינם מחזיקים בכוח רב כמו הבעלים הפעילים הטיפוסיים. הסיבה לכך היא האופי המוגבל של ההשקעה שלהם.
- הגורם העיקרי לסיכון בהשקעות, זה מה שמסביר מדוע משקיעים מפסידים לעתים קרובות את כספם שהרוויחו קשה כתוצאה מבחירות שגויות שעשו או נלקחות על ידי תוכניות פונזי.
- ישנם כמה יתרונות גדולים בבעלות וניהול נכסים. אתם צריכים להחליט מתי למכור נכס במחיר הטוב ביותר. יש אנשים שבוחרים להשכיר אותו, ואחרים בוחרים שלא.
חברה שבבעלותה מספר נכסים נחשבת בדרך כלל לשוק קטן יותר. למרות שזה עשוי להפוך את מכירת הנכסים למאתגרת יותר, הזמינות של כספים מחוסלים יכולה לעזור בזמנים קשים או במקרה חירום.
למרבה הצער, כל כך מעט עסקים אפילו שוקלים את הקנסות הללו בבואם להחליט אם להשקיע במלווה, מדובר בהשקעה שבשום פנים ואופן לא מומלץ לבצע בכסף או בכסף האחרון שתזדקק לו תוך 7-10 שנים. - לפעמים קשה לדעת מה חשוב כשאתם עובדים עם כל כך הרבה סוגים שונים של נכסים ומכיל מגוון מורכבויות. זה יכול להיות קשה, במיוחד במונחים של עמידה ביעדים שלכם ולאן הפוקוס צריך ללכת. עם זאת, כאשר בוחנים שיפוצים, שימו לב שלפרויקטים מסוימים יש הרבה יותר משקל מאחוריהם.
מה שהופך אותם לקשים יותר וגוזלים יותר זמן יכולים להיות הבדלים התפתחותיים בין נכסים חד-משפחתיים ורב-משפחתיים, לכן חשוב לעבוד עם חברה אמינה. הרווח שתרוויח תלוי בגודל הפרויקט ובחברות אלו המתמחות בכל סוג נכס בהתאמה.
בפרויקטים קטנים יותר תיתכן עיכוב לכמה חודשים. בפרויקטים גדולים יותר, סביר להניח שהתוכניות שלכם ישתנו ולוח הזמנים משתנה. - משקיעים משתמשים לרוב בהלוואות במינוף גבוה כדי להגדיל את התשואה על ההשקעות שלהם. הלוואות אלו הן לרוב עבור כ-75% או יותר מהמימון. היתרון של מודל השקעה זה הוא תשואה מוגברת, עם זאת, יכולים להיות גם חסרונות, כולל ירידה בערך הכולל שתשפיע על ההשקעה שלכם אם הייתם מוציאים יותר מדי כסף מהבנק ותגרמו לו לקרוס.
- כאשר משקיע משקיע בחברה, לחברה זו חייב להיות פוטנציאל לצמיחה כדי להצליח. אם ההשקעה מסוכנת ואינה מצליחה, ישנן דרכים להחזיר את ההפסד שלכם על ידי הגשת בקשה להגנת פשיטת רגל. אם זה לא יצליח, תפסידו את כל הכסף שלכם אבל לפחות ניסיתם.
- השקעה משותפת של נכס בפלורידה עשויה להציע את היתרונות של בעלות ישירה, אבל אתם צריכים לשקול כמה זה יעלה וכמה קשה זה להחזיק חלק בבניין רב קומות.
- עבור עסקאות מסוימות, התהליך דורש הרבה מיומנויות ברמה גבוהה ויכול להשאיר אותכם לחכות שהחברה תקבל החלטה. עם זאת, עבור עסקאות משפחתיות יחיד זה לעתים קרובות פשוט וקל.
- יותר אנשים מאי פעם צפויים להשקיע בשוק. זה יכול להוביל לתנודות בביצועים. תרצו לשקול את המצב הפיננסי הבסיסי שלכם גם אם יש לכם תוכנית השקעה מאוחרת. עלות האשראי הולכת להשתנות ולכן כדאי להיות מודעים לאופן שבו זה ישפיע על התקציב ועל שביעות הרצון הכללית מהחיים.
- סיכונים מאקרו-כלכליים של מדינת ההשקעה למיקום עשויה להיות השפעה גדולה יותר על הביצועים בהתאם למקום בו החברה משקיעה. איכות הפרויקט חשובה גם היא, אבל לא סביר שתחמיצו אותה אם חברה מצליחה.
- שינויים במחירי המניות, או שינויים במגמות ההשקעות, יובילו בדרך כלל לעלייה או ירידה בערך של כל מניה נתונה. לדוגמא, כאשר יש שינוי ספקולטיבי שגורם להשקעה לרדת, כמו שקרה עם משבר הסאב-פריים של 2008, משקיעים רבים עלולים לאבד את הונם.
אנו מקווים שמאמר זה נתן לכם רקע בנוגע ליתרונות בהשקעה קבוצתית, מאחלים לכם בהצלחה בכל צעד שתעשו.
